Die Lösung und ein Praxisbeispiel

Der Lösungsweg

Jetzt wird es aber Zeit Ihnen einen Beratungsweg aufzuzeigen 🙂

Wir haben ein Beratungskonzept speziell für Ärzte entwickelt. Wir verstehen Ihre Anforderungen und bieten Ihnen die entsprechenden Dienstleistungen.

Private Vermögensplanung

Unsere Aufgabe ist die persönliche und individuelle Betreuung unserer Kunden in allen Vermögens- und Finanzbelangen. Das betrifft den betrieblichen und auch den privaten Bereich. Die gemeinsame Betrachtung ergibt ein vollständiges Bild.
Wir verfolgen einen ganzheitlichen Ansatz, die Kombination aus betriebswirtschaftlicher und steuerlicher Optimierung bringt das beste Ergebnis für Ihr Vermögen. Wir begleiten Sie beim Vermögensaufbau, bei der Pensionsvorsorge und bei der privaten und betrieblichen Finanzplanung.

Sie erhalten eine solide Beratung, welche optimal auf Ihre Person, Ihre derzeitigen und zukünftigen finanziellen Verhältnisse und Bedürfnisse abgestimmt ist. Gleichzeitig helfen wir Ihnen bei der konkreten Umsetzung. Wir lesen auch „zwischen den Zeilen“ und geben unsere Empfehlungen aufgrund aller für Ihr Vermögen wesentlichen Prämissen. Sie erhalten erstmals einen Gesamtüberblick und lernen Entwicklungsmöglichkeiten kennen. Anhand eines strukturierten Plans entsteht ein strategisch optimierter Vermögensaufbau.

Wir verschaffen Ihnen einen detaillierten Überblick und geben Ihnen damit Klarheit und Sicherheit über die Zusammensetzung Ihrer Finanzen. Sie werden erstaunt sein, wie viel Transparenz möglich ist.

Grundsätzliche können wir Teilbereiche oder ihre gesamte Vermögenssituation planen. Sie wählen Ihre Planungs-Bausteine frei aus.

Ein Beispiel aus unserer Beratungspraxis

Das Beispiel soll ihnen verschiedene Bausteine näher bringen und ihnen eine Gesamtplanung aus der Praxis beschreiben.
Ein Arzt ist zu uns gekommen und hatte verschiedene Anforderungen bzgl. der Planung seiner Finanzen bzw. seiner Vermögenssituation. Als erster Schritt sollte ein Vermögensstand (Status quo) ermittelt werden. Dazu haben wir uns jede Vermögensposition angesehen, wir haben aktuelle Werte eingeholt und diverse wirtschaftliche Berechnungen erstellt. All das ist in weiterer Folge in eine Vermögensbilanz eingeflossen und wir konnten ein aktuelles Nettovermögen als Basis für die weiteren Planungen heranziehen. Generell wollte unser Kunde zu diesem Zeitpunkt auch mit einem regelmäßigen und strategisch sinnvollen Ansparen für die Pension beginnen.
Der Kunde war auch verheiratet und hatte eine kleine Tochter die ebenfalls abgesichert werden sollten. Insbesondere für den Todesfall sollte vorgesorgt werden. In weiterer Folge sollte auch der Erwerb einer Immobilie überlegt werden. Wie würde sich diese auf die gesamte Situation auswirken und in wie weit macht eine solche Investition Sinn? Während der Laufzeit unserer dieser Planung gab es immer wieder die Situation, dass Kapital angespart werden konnte, und somit intensive Überlegungen angestellt werden sollten. Es wurde beispielsweise in Immobilien investiert und Einmalbeträge wurden in Lebensversicherungen angelegt. Im Rahmen unserer Planung haben wir stets die Möglichkeit mit unserer Simulation-Software verschiedene Szenarien zu berechnen. Beispielsweise haben wir das Szenario einer Scheidung, eines Todesfalles oder eines Firmenverkaufes berechnet. Während der ganzen Laufzeit wurde ein besonderer Fokus auf eine ausreichende Liquidität privat als auch im Unternehmen gelegt. Insbesondere die privaten Einnahmen und Ausgaben wurden erfasst und simuliert und wir konnten die Liquiditätssituation dadurch sehr gut darstellen und dem Kunden dadurch ein sicheres Gefühl geben. Die bestehenden Investments wurden ebenfalls über die ganze Laufzeit kontrolliert und entsprechend optimiert. Das ist insbesondere vor einem Pensionsantritt besonders wichtig, weil gerade bei kurzen Laufzeiten auf Sicherheit geachtet werden muss!
Im Zuge unserer Beratung wurde außerdem eine betriebliche Altersvorsorgelösung umgesetzt. Diese gab uns die Möglichkeit steuerlich optimiert und betriebswirtschaftlich sehr intelligent vorzusorgen. Zu diesem Bereich haben wir in weiterer Folge noch ausführliche Informationen für Sie ausgearbeitet.